Behavox recauda 175 millones de dólares del HPS de BlackRock para el cumplimiento de la IA
TL; DR
Behavox ha recaudado 175 millones de dólares en acciones preferentes de parte del socio inversor de HPS, BlackRock, para ampliar su plataforma de cumplimiento de IA y adquirirla. Esta es la primera recaudación de capital de la empresa regtech desde que SoftBank invirtió 100 millones de dólares en 2020.
Behavox ha recaudado 175 millones de dólares en acciones preferentes de HPS Investment Partners, que fue adquirida por la firma de crédito privada BlackRock el año pasado por 12 mil millones de dólares. La financiación se destinará a la expansión y adquisición de la plataforma unificada de cumplimiento de IA de Behavox.
Se trata del primer aumento de capital de la empresa en seis años. Como parte del acuerdo, Behavox ha reembolsado y retirado en su totalidad una línea de deuda de riesgo de 70 millones de dólares con Hercules Capital que utilizó hasta finales de 2024 para financiar la adquisición de Mosaic Smart Data.
Eso es lo que hace Behavox
Behavox vende herramientas de cumplimiento basadas en inteligencia artificial a bancos, administradores de activos, fondos de cobertura y empresas de productos básicos. Su plataforma consta de cuatro productos: Quantum para vigilancia de comunicaciones, Polaris para vigilancia comercial, Intelligent Archive para retención de datos regulatorios y Pathfinder para gestión de políticas.
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El argumento es que los bancos ya utilizan la IA para detectar malas conductas y fraudes, pero la mayoría todavía ejecuta sistemas separados para cada función de cumplimiento. Behavex sostiene que la combinación de estas herramientas en una única capa de datos detecta patrones que los sistemas aislados pasan por alto.
Diez de los 24 bancos globales de importancia sistémica utilizan ahora la plataforma, incluidos BNY y Mizuho Securities. La compañía informa un crecimiento de clientes del 86 % en 2025, lo que llevará su base total de clientes a más de 100 instituciones financieras importantes en los cinco continentes.
por qué ahora
Behavox fue fundada en 2014 por Erkin Adylov, ex investigador de acciones de Goldman Sachs y gestor de cartera de Man Group. SoftBank Vision Fund 2 invirtió 100 millones de dólares en 2020, pero la empresa lleva seis años sin volver a reunir capital, financiado a través de ingresos y una línea de deuda Hércules.
El acuerdo con HPS indica un cambio de estrategia. Con la deuda empresarial retirada y 175 millones de dólares en capital fresco, Behavox se está posicionando para otra ronda de adquisiciones tras el acuerdo de Mosaic Smart Data, uniéndose a una ola de empresas centradas en el cumplimiento a medida que los requisitos regulatorios se vuelven más complejos.
La inversión también refleja el creciente apetito del capital institucional por las herramientas de inteligencia artificial en los servicios financieros. HPS de BlackRock gestiona aproximadamente 150.000 millones de dólares en activos de clientes, y su decisión de respaldar una plataforma de cumplimiento en lugar de una herramienta comercial o de gestión de carteras sugiere que el lado regulado de las finanzas es donde ve una demanda sostenida.
Las nuevas empresas más pequeñas de cumplimiento de IA también están surgiendo, pero la brecha de seis años de Behavox entre su lista de clientes y su ronda de capital lo distingue. Si la empresa puede consolidar el mercado de regtech antes de que los tradicionales desarrollen capacidades propias de IA comparables, o antes de que los recién llegados bien financiados se pongan al día, determinará si los 175 millones de dólares son dinero bien gastado.
